Andrew Bragg apresentou a possibilidade para compradores do primeiro imóvel, mas Angus Taylor disse que a proposta não é política da oposição.
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O líder da oposição australiana, Angus Taylor, afastou-se nesta terça-feira (22) da sugestão de permitir que compradores do primeiro imóvel usem a poupança compulsória para a aposentadoria como garantia de financiamento imobiliário. A ideia havia sido apresentada pelo ministro-sombra da Habitação, Andrew Bragg, mas Taylor afirmou que ela não é uma política da oposição.
Bragg citou alternativas como manter os recursos no sistema de aposentadoria para funcionarem como garantia ou compensação do empréstimo, retirar valores para reduzir uma hipoteca ou reunir a entrada do primeiro financiamento. Mais tarde, em discurso ao Conselho de Serviços Financeiros, ele disse que as hipóteses ainda são apenas opções abertas ao debate.
Proposta ainda não foi definida
Questionado sobre o eventual uso da poupança previdenciária para ampliar a capacidade de empréstimo dos interessados em comprar a primeira casa, Taylor afirmou que a oposição divulgará mais propostas para habitação em breve. Segundo ele, nenhuma política foi finalizada.
A manifestação ocorre após outra intervenção de Bragg, em agosto, quando ele defendeu reduzir a migração líquida para menos de 180 mil pessoas por ano. A declaração provocou uma repreensão de Taylor e expôs divergências internas no partido, que ainda não concluiu sua política para o setor.
Críticas e avaliação de economistas
O primeiro-ministro interino, Richard Marles, classificou a discussão como um ataque ao sistema compulsório de aposentadoria. Ele descreveu os recursos, avaliados em US$ 4,8 trilhões, como relevantes para a segurança financeira dos australianos na aposentadoria, em meio aos desafios do envelhecimento da população.
Peter Tulip, economista-chefe do Centre for Independent Studies, avaliou que usar a poupança como garantia seria preferível ao modelo atual de garantia para o primeiro imóvel. Esse programa permite financiar uma residência com entrada de apenas 5% do valor do imóvel.
Para Tulip, a diferença é que o comprador colocaria em risco os próprios recursos, e não dinheiro público. Ainda assim, ele afirmou que tanto essa alternativa quanto o programa vigente podem elevar a demanda por imóveis e pressionar preços enquanto a oferta de moradias continuar insuficiente.
Quem poderia ser beneficiado
Matthew Bowes, associado sênior do Grattan Institute, questionou se a medida alcançaria as pessoas com mais dificuldade para comprar uma casa. Segundo ele, a queda na taxa de propriedade imobiliária foi mais forte entre jovens de baixa renda, justamente o grupo que tende a ter menos recursos acumulados para a aposentadoria.
Bowes afirmou que parte dos trabalhadores com poupança disponível poderia se beneficiar, mas disse que isso não resolve o problema de fundo: a falta de imóveis iniciais acessíveis nas regiões onde as pessoas querem morar.
Foto de capa: Department of Climate Change, Energy, the Environment and Water. 2022. https://…/Wikimedia Commons (CC BY 4.0)
